向洗钱 “亮剑” 斩断犯罪“再生血源”

“洗钱”这个词大家一定是既熟悉又陌生，影视剧中对洗钱的展示，要不就是那些动辄上亿的资金，或者神秘莫测的离岸账户，那么洗钱到底是干什么的呢，而国家为什么要大力度“反洗钱”呢？这“洗”和“反洗”之间，如此对立的关系，又和我们普通百姓有什么关系呢？今天我们会通过以下案例，为大家揭开洗钱罪的神秘面纱。

在现实生活中，犯罪分子通过各种金融交易方式，将非法所得合理化的过程，就是俗话说的“洗钱”。

离岸账户，私人银行，古董交易，拍卖会场，这些领域都可能沦为洗钱的通道。洗钱犯罪，因手法隐秘而极难被追查。

不久前，北京破获了近十年来首起洗钱案，涉案金额达七千万元。这起案件的金额之巨、损失之惨，让检察官触目惊心。

对受害群众最好的安慰，就是最大限度的追赃挽损。在审查过程中，检察官发现在这起金融诈骗案中，诈骗主犯，也就是诈骗集团老板，曾经以非法集资而来的7000万买了一家公司A。随后又以200万的超低价格卖出。即便再有钱，谁会做这样亏本的生意呢？抓住线索，追根溯源，检察官在金融诈骗大案中抽丝剥茧，发现了这起洗钱案。

按照工商登记，A公司现任法定代表人鹿某，就是花200万买下价值7000万A公司的人，在法律面前，鹿某不能自圆其说，终于和盘托出事实真相——其实，他只是一个为5万元好处费，被推到前台的“傀儡”。

事情要从2016年说起。当时诈骗集团的资金链已经近乎崩溃，随时面临“暴雷”的风险。诈骗集团老板已经预感到了自己会被追查，他想要给儿子留下一笔钱。为了转移资金，员工丁某和朱某为诈骗集团老板出谋划策，他们找到鹿某，请他代持这家价值7000万的A公司，进行工商登记变更，并承诺事成之后有5万元好处费。只需要提交自己的身份证，就能赚5万元，鹿某欣然答应，于是，鹿某就成了A公司的法定代表人。而上游犯罪人，也就是诈骗集团老板，则隐身到了幕后，但却实际控制A公司，将A公司的钱转移出去。

目前，参与这起洗钱的被告人，已经被判处刑罚。在现实法律适用中，洗钱罪，社会大众对这个罪名也了解不多，但洗钱罪却一直有着“犯罪根源”的别称。

易滋生“洗钱犯罪”的有七类上游犯罪，分别是：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。这七类犯罪都是严重危害社会安全的犯罪，如果让这些违法所得继续在社会中游离，那么就不能实现对犯罪的彻底打击，所以“反洗钱”应运而生。

“反洗钱”是打击犯罪、“打财断血”的最有力手段，也是一场需要全民合力的运动。洗钱，不仅是电影桥段，它实际上已经以各种方式渗透进我们的生活，真实的洗钱也许就在您身边：提供个人银行账户，帮助不熟悉的人转账汇款，甚至将资金汇往境外等等，这些普通的交易行为，简单的经济往来，都可能埋伏着帮人洗钱的风险，像本案中的鹿某一样，一念之差，就可能成为毒品、贪腐、金融诈骗，黑恶势力的“帮凶”，变成其洗钱的“白手套”。

金融安全关系国家安全，打击洗钱犯罪是维护社会稳定、斩断严重犯罪“再生血源”的利剑，严守法律底线，防范洗钱风险，让我们对自己负责，也对国家尽责，共筑健康有序的金融环境。

（来源：中国人民银行营业管理部微信公众号）